חוק הירושה קובע כי במידה ואדם, בשעה שהצטרף לקופת גמל, חתם על חוזה ביטוח, או אפילו הוראת חיסכון, נדרש לציין מי הם המוטבים שיקבלו את הכספים שנצברו באותה קופה לאחר פטירתו.
אך נדמה שאנשים רבים לא מודעים לכך, ולעובדה כי חוק הירושה מחריג את עצמו ואינו חל על חסכונות אלה. לכן רק אם קיים פירוט ספציפי בצוואה לגבי הקופה בה מוחזק הכסף ותקנון הקופה מתיר בכלל שינוי בהוראת המוטבים, תוכל הצוואה להתקיים לפי בקשת המנוח.
עורך הדין רפי שדמי, העוסק מזה 30 שנה בענייני גירושין ומשפחה, צוואות, הוראות מוטבים ועוד, מסביר שבכדי למנוע מצב בו יקירך ימצאו את עצמם מול שוקת שבורה לאחר לכתך, חשוב מאוד לעדכן לפי הצורך את הוראת המוטבים.
לפרטים נוספים לחץ כאן
מי המוטב: איך להוריש נכון חסכונות וקופות גמל?
7.1.2016 / 7:10